+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Истребование исполнительного листа у банка

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Истребование исполнительного листа у банка

Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации". Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики. На первый взгляд исполнение требований исполнительного документа — рутинная операция, которая не должна вызывать серьезных споров: процедура исполнения, в том числе ответственность банков за неправомерные действия, законодательно урегулирована. Тем не менее, судебная практика показывает, что не все так однозначно.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Сообщений: 2 Регистрация: Судом выдан исполнительный лист, который взыскатель предъявил в банк.

3 основные проблемы исполнения решений арбитражных судов и пути их решения

Что необходимо для того, чтобы банк принял исполнительный документ без возражений и присужденные взыскателю средства поступили к нему без задержек? Как показывает судебная практика, самое главное — это строго следовать указаниям закона при обращении в кредитную организацию.

В случае же неправомерного отказа в принятии к исполнению исполнительного документа банку может грозить судебный или административный штраф и, вероятно, обязанность возместить причиненные таким отказом убытки. В оценке правомерности отказов кредитных организаций к принятию исполнительных документов к исполнению судебная практика складывается довольно неоднозначная в материале проанализированы акты ВС РФ и судов кассационной инстанции, вынесенные 1 января г. Некоторые суды, например, признают право представителей взыскателя на получение денег, присужденных представляемому лицу, а другие — нет.

В спорах, где должником выступают органы власти, суды признают основанием для отказа в исполнении неточность в наименовании госучреждения, но не признают — сокращенное наименование учреждения, обосновывая это его общеизвестностью.

Однако такие нюансы встречаются не слишком часто. Но главным условием, которое необходимо выполнить взыскателям для максимально быстрого получения присужденных денежных средств, остается соблюдение требований закона.

Если взыскателю истцу известно, в каком банке у должника ответчика открыт счет, то он вправе направить исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте непосредственно в банк или иную кредитную организацию , минуя службу судебных приставов-исполнителей ч.

Вместе с исполнительным документом в банк необходимо представить заявление, которое должно содержать:. ФИО, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства места пребывания , ИНН при его наличии , данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание проживание в РФ взыскателя-гражданина;.

Заметим, что в кредитную организацию можно представить только исполнительный лист, в котором указано требование о взыскании денежных средств.

При иных, даже очень сходных формулировках банк вправе отказать в принятии документа к исполнению, и суды с такой аккуратностью согласны. Банк, а за ним и суды расценили такое требование как носящее неимущественный характер и подлежащее исполнению непосредственно судебным приставом-исполнителем постановление ФАС Волго-Вятского округа от Еще один спор, доказывающий важность формулировки требования в исполнительном листе, был рассмотрен АС Поволжского округа постановление от Последний обратился в банк в связи с тем, что ответчик по делу, с которым было заключено мировое соглашение, не исполнил его в полной мере.

Суды с таким формальным подходом не согласились. При поступлении исполнительного документа и заявления, оформленных надлежащим образом, кредитная организация обязана незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования и в течение трех дней со дня их исполнения проинформировать об этом взыскателя ч. Аналогичное правило установлено и для исполнения судебных актов о наложении ареста на денежные средства на счете вкладе : кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету вкладу , а также перевод электронных денежных средств в пределах величины остатка электронных денежных средств, на которые наложен арест ст.

Представить в банк исполнительный документ вправе также представитель взыскателя. В этом случае в заявлении представитель указывает сведения о взыскателе и о себе в соответствии с перечнем, установленным в законе , а также представляет документ, удостоверяющий его полномочия ч. Если от имени взыскателя-организации заявление подается представителем по доверенности, то в заявлении необходимо будет указать и данные самой организации, и ее единоличного исполнительного органа, имеющего право представлять ее без доверенности, и представителя по доверенности постановление ФАС Московского округа от Заметим, что закон не предусматривает прямо возможности указать в заявлении данные банковского счета не взыскателя, а его представителя.

Судебная практика по этому вопросу неоднозначна. Например, АС Московского округа пришел к выводу, что если полномочия представителя взыскателя подтверждаются нотариальной доверенностью, в которой, в частности, специально указано на право представителя получать денежные средства, то такой представитель вправе указать в заявлении реквизиты своего банковского счета, а банк не вправе отказать в перечислении денежных средств на такой счет постановление от Иногда суды оказываются категоричны, полагая, что поскольку закон прямо этого не позволяет, то денежные средства на основании исполнительного документа могут перечисляться только на счет взыскателя.

Такая позиция, например, отражена в постановлении АС Поволжского округа от В данном деле представитель взыскателя ссылался на то, что согласно имеющейся между ними договоренности представитель должен получить деньги на счет, удержать из этой суммы свою комиссию и оставшиеся средства перечислить уже взыскателю. Однако судьи решили, что сообщать банку реквизиты банковского счета любого другого лица, кроме взыскателя, указанного в исполнительном документе, нельзя.

Аналогичная позиция содержится в постановлении ФАС Московского округа от При возникновении обоснованных сомнений в подлинности исполнительных документов, полученных от взыскателя или его представителя, а также в достоверности представленных сведений банк вправе задержать исполнение исполнительного документа для проверки, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию ч.

При решении вопроса о принятии к исполнению исполнительного документа, представленного непосредственно взыскателем или его представителем, банк обязан проверить полноту указанной в заявлении информации в соответствии с требованиями закона см. Значение имеют даже опечатки. Суды посчитали, что банк обоснованно усомнился в недостоверности сведений, такая ошибка помешала ему идентифицировать лицо. А учитывая ответственность, которую несет банк при перечислении денежных средств ненадлежащему лицу, такая осторожность была разумна постановление АС Северо-Западного округа от Суды посчитали, что проверять достоверность наименования должника банк не обязан постановление ФАС Московского округа от Неполнота содержащихся в заявлении сведений очень часто становится поводом для отказа в принятии банком исполнительного документа к исполнению.

В указанной норме есть лишь два пункта — сведения о гражданах и сведения о компаниях. Причем если такие данные имеются в оттиске печати, этого будет недостаточно постановление ФАС Московского округа от Основанием для отказа в принятии исполнительного документа также является факт его повторного представления при условии перечисления денежных средств со счета должника на основании исполнительного документа, выданного в рамках того же спора постановление АС Московского округа от Как было сказано выше, для взыскателя крайне важно представить в банк все указанные в законе документы.

Но иногда банки, перестраховываясь, требуют документы или сведения, которые взыскатель не обязан представлять, а при их отсутствии отказывают в принятии к исполнению исполнительных документов. Например, в постановлении ФАС Поволжского округа от Во-первых, поскольку адрес взыскателя был указан в исполнительном листе, у банка не должно было возникнуть трудностей с идентификацией.

Во-вторых, в ст. Также к обязательным документам и сведениям закон не относит устав компании-взыскателя и выписку из ЕГРЮЛ, заверенную в налоговом органе. Однако суды признали, что представленных взыскателем документов копия приказа о назначении директора, оригинал исполнительного листа, выписка из ЕГРЮЛ для принятия к исполнению исполнительного документа вполне достаточно постановление АС Волго-Вятского округа от Если заявление подает не сам взыскатель, а его представитель, не приложив подтверждающий его полномочия документ, то, по мнению судей, это не может быть основанием для возврата исполнительного документа банком без исполнения.

В такой ситуации кредитная организация обязана воспользоваться правом на задержание исполнения на срок до семи дней и потребовать недостающие документы ч. А отказать в принятии исполнительного листа банк может только в определенных случаях, к которым отсутствие документа, подтверждающего полномочия представителя, не относится постановление АС Волго-Вятского округа от Впрочем, возвратить исполнительный лист нельзя и в связи с отсутствием денег на счете должника постановление АС Северо-Западного округа от Незаконным суды иногда признают отказ банка, связанный с указанием в заявлении взыскателя сокращенного наименования должника.

В частности, в постановлении АС Московского округа от Если кредитная организация отказала взыскателю в принятии исполнительного документа к исполнению необоснованно, то ее могут привлечь к ответственности в виде штрафа. Причем штраф может быть как административный за нарушение законодательства об исполнительном производстве на основании ч.

Размеры штрафов заметно различаются — в первом случае цена ошибки может составить 1 млн руб. Заметим также, что КоАП РФ предусматривает ответственность только за неисполнение требования о взыскании денежных средств, тогда как судебный штраф возможен и при неисполнении требования о наложении ареста на денежные средства должника.

Различия имеются и в процедуре привлечения к ответственности — определение об отказе в наложении судебного штрафа на банк взыскатель оспорить не сможет, поскольку законодательством такое право не предусмотрено Определение ВС РФ от Судебный штраф на кредитную организацию суд может наложить, например, если она после наложения ареста на денежные средства должника продолжила исполнять его поручения таким образом, что к моменту предъявления исполнительного листа на взыскание денег их на счете оказалось недостаточно постановление АС Западно-Сибирского округа от Возможен штраф и в ситуации, когда поручения от должника поступили в банк до исполнительного листа о взыскании денежных средств, и он, нарушив очередность исполнения требований, сначала перечислил указанные клиентом суммы, после для исполнения исполнительного документа денег на счете не осталось постановление АС Поволжского округа от Ошибка в реквизитах получателя денежных средств, в результате которой деньги не поступили к взыскателю, тоже приведет к финансовым санкциям постановление АС Северо-Западного округа от Наложение штрафа на кредитную организацию важно для взыскателя не только в связи с моральной сатисфакцией.

Но если у взыскателя есть планы обращаться в суд с требованием о возмещении убытков с оштрафованного банка, необходимо помнить, что срок привлечения к административной ответственности относительно небольшой. Для правонарушения, предусмотренного ч. Однако несколько лет назад это указание было из закона исключено Федеральный закон от Поэтому в настоящее время отзыв лицензии у банка не освободит его от штрафа постановление АС Северо-Западного округа от Споры о возмещении убытков по традиции относятся к одним из самых сложных, и споры о возмещении убытков, причиненных неисполнением банком исполнительных документов, не являются исключением.

Суды отмечают, что направление исполнительного листа в кредитную организацию является лишь одним из способов взыскания суммы задолженности с должника, и взыскатель не лишен возможности воспользоваться и иными предусмотренными законодательством способами постановление АС Московского округа от Получить возмещение убытков, причиненных неисполнением исполнительных документов, скорее всего, не получится, если судебный акт, на основании которого выдан исполнительный лист, был отменен.

Так, например, произошло в споре, который рассматривал АС Северо-Западного округа постановление от Взыскатель, получив на руки исполнительный лист о взыскании денежных средств, незамедлительно предъявил его в банк, который заблокировал соответствующую сумму на счете должника.

Однако пока банк проводил проверку документов и сведений в течение семи дней , к нему поступило определение суда об отсрочке исполнения, а затем — постановление суда кассационной инстанции об отмене судебного акта, на основании которого был выдан исполнительный лист.

Судьи не усмотрели в действиях банка нарушений. Успешно заканчиваются споры о взыскании с банка убытков в случаях, когда кредитная организация в нарушение требований закона исполняет поручения клиента должника и не исполняет или исполняет с нарушением очередности требования, содержащиеся в исполнительном документе постановление АС Московского округа от Причем такие действия могут быть даже обусловлены ошибкой в реквизитах банковского счета взыскателя постановление ФАС Московского округа от Бывает, что с требованием о возмещении убытков к банку обращаются должники, со счета которых якобы незаконно были списаны денежные средства.

Так, в одном деле компания потребовала от банка возместить ей убытки в размере списанных со счета денег, так как она являлась лишь субсидиарным должником, а деньги со счета основных солидарных должников не списывались. Суды, однако, посчитали, что банк не обязан проверять, обращался ли взыскатель к солидарным должникам постановление АС Уральского округа от Деньги, перечисленные банком на основании исполнительного документа после отмены решения суда, на основании которого такой документ был выдан, убытками также не являются постановление АС Северо-Западного округа от Закон предоставляет банкам и иным кредитным организациям полномочия по принудительному исполнению исполнительных документов о взыскании денежных средств.

В то же время банк не обязан и, более того, не вправе проводить проверку факта погашения должником задолженности полностью или в части, а также не имеет полномочий по прекращению или окончанию исполнительного производства. Закончить исполнение по исполнительному документу кредитная организация вправе только в трех случаях:.

Как видно, погашение долга в добровольном порядке в указанном списке не значится. Оно является основанием для окончания исполнительного производства, но соответствующее решение вправе принять лишь судебный пристав-исполнитель ст. Таким образом, если должник решит исполнить решение суда по своей воле, это не мешает взыскателю предъявить исполнительный документ к исполнению в банк или, если это уже произошло, не отзывать его.

В результате возможна двойная блокировка денежных средств. Верховный суд РФ в Определении от Судьи разъяснили, что отсутствие у банка в силу закона полномочий по прекращению или окончанию исполнительного производства не означает, что должник, полностью исполнивший судебный акт, в том числе в добровольном порядке, лишен возможности обратиться в суд с требованием о прекращении обязанности по исполнению судебного акта.

Судьи указали, что должник вправе на основании ст. Заметим, что при решении вопроса о прекращении исполнения банком исполнительных документов нижестоящие арбитражные суды также руководствуются указанной позицией ВС РФ см. Обращаясь в суд с заявлением о прекращении исполнения в связи с добровольным исполнением, должнику необходимо будет доказать, что он перечислил взыскателю деньги с целью погашения именно того долга, на взыскание которого выдан исполнительный документ постановления АС Северо-Западного округа от Причем в платежном поручении недостаточно будет указать, что деньги перечисляются в счет оплаты по договору, долг по которому взыскан судом постановление АС Западно-Сибирского округа от Заметим, что предоставление должнику отсрочки или рассрочки даже при наличии нового исполнительного листа не будет основанием для прекращения взыскания по предыдущему исполнительному документу, принятому банком к исполнению постановление АС Поволжского округа от Если двойное взыскание все же произошло, то должнику придется взыскивать сумму переплаты, обратившись в суд с отдельным иском постановление АС Московского округа от Я понимаю Сайт www.

Пользуясь сайтом, вы соглашаетесь с этим. Административное право Гражданское право Госуправление Недвижимость Труд и занятость. Черняховского, д.

Исполнение решения суда

Что необходимо для того, чтобы банк принял исполнительный документ без возражений и присужденные взыскателю средства поступили к нему без задержек? Как показывает судебная практика, самое главное — это строго следовать указаниям закона при обращении в кредитную организацию. В случае же неправомерного отказа в принятии к исполнению исполнительного документа банку может грозить судебный или административный штраф и, вероятно, обязанность возместить причиненные таким отказом убытки. В оценке правомерности отказов кредитных организаций к принятию исполнительных документов к исполнению судебная практика складывается довольно неоднозначная в материале проанализированы акты ВС РФ и судов кассационной инстанции, вынесенные 1 января г.

Исполнительное производство: лайфхаки от практикующих юристов

Взыскатель: Тимофеев Алексей Алексеевич, Московская область, город Подольск, ул. Подольских курсантов, дом , корпус 9, 2 этаж, офис

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как не платить банку по исполнительному листу?

Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации обсудил Обзор практики рассмотрения дел, связанных с исполнением судебными приставами-исполнителями судебных актов арбитражных судов, и в соответствии со статьей 16 Федерального конституционного закона "Об арбитражных судах в Российской Федерации" информирует арбитражные суды о выработанных рекомендациях. Приложение: обзор на 45 л. С учетом подведомственности, определенной частью 1 статьи 27, пунктом 2 статьи 29 и частью 1 статьи Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд признал подведомственным ему дело об оспаривании организацией постановления судебного пристава-исполнителя по исполнению исполнительного документа, выданного налоговым органом. Государственное унитарное предприятие обратилось в арбитражный суд с заявлением об оспаривании постановления судебного пристава-исполнителя по исполнению исполнительного документа, выданного налоговым органом. Арбитражный суд первой инстанции прекратил производство по делу, сославшись на то, что дела об оспаривании действий бездействия судебных приставов-исполнителей по исполнению исполнительных документов иных кроме арбитражных судов органов согласно статье 90 Федерального закона "Об исполнительном производстве" далее - Закон рассматриваются в судах общей юрисдикции.

Законодательством РФ предусмотрено право взыскателя самостоятельно представить исполнительный лист далее — ИЛ для реализации изложенных в нем требований в банк, обслуживающий счета должника п.

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Информационные письма Президиума ВАС РФ

Главная Публикации Статьи — Эффективное взыскание долга по решению суда. Тишковский Андрей Александрович Руководитель группы практик. Задать вопрос. Итак, свершилось то, чего вы так долго ждали.

Заявление об отзыве исполнительного документа регистрируется в журнале, указанном в пункте 2. Пример заявление об отзыве исполнительного листа из банка ФССП 21 августа Заявления Иногда возникают ситуации, когда необходимо оформить возврат исполнительного листа в связи с его неисполнением.

Эффективное взыскание долга по решению суда

Клиентам Подписным агентствам Авторам Помощь. Бухучет и налоги. Кредитный департамент. Управление банком. Внутренний контроль.

Исполнительный документ. К чему готовиться взыскателю, обращаясь в банк

Rerum maxime sint iste repellat quam saepe debitis exercitationem. Voluptatem quibusdam maxime ipsam est minima. Veniam dolorem qui recusandae. Виктор Павлович18. Ответ был подробным и обстоятельным. Платная и бесплатная круглосуточная помощь юриста (налогового консультанта) онлайн в Украине на b2bconsult. Любой житель страны может пройти простую регистрацию на сервисе без указания номера своего мобильного телефона, задать онлайн-вопрос юристу, адвокату, аудитору или другому консультанту сервиса по стоимости, которую он готов уплатить, получив правовую помощь по широкому кругу вопросов, включая: ведение бухгалтерского и налогового учета, а также различные нюансы налогообложения в Украине при занятии предпринимательской деятельностью; любые вопросы, связанные с трудовым законодательством и договорными отношениями; земельное законодательство и вопросы, связанные с разрешением земельных споров, возникающих по поводу нарушения права собственности или пользования земельным участком, его приватизации, раздела между собственниками и другими проблемами; вопросы по жилищному законодательству, возникающие в связи со спорами и конфликтами по поводу жилья, а также с его приватизацией, продажей, дарением или передачей в залог при оформлении кредита; хозяйственное право, что особенно актуально для небольших компанийи физических лиц, не имеющих возможности содержать штатного юриста; открытие собственного бизнеса в Украине, и ведение предпринимательской или внешнеэкономической деятельности; широкий круг вопросов из области административного и уголовного законодательства; оценку законности действий органов таможни, и разрешение таможенных споров, требующих профессионального уровня владения вопросами, таможенного законодательства; семейное и наследственное право; вопросы законодательства, касающиеся военной обязанности граждан.

Получил исполнительный лист, из налоговой данные о счетах По телефону информацию не дают, а на письма банк просто забивает.

Заявление об истребовании исполнительного листа из банка

У меня внучке 3 года, а дет. Сказали, что только по очереди, мы 69 в очереди. Но нам уже 3 года. Моя жена в октябре взяла кредит в россельхозбанке.

Заявление на отзыв исполнительного листа из банка (образец)

Физические и юридические лица могут бесплатно обратиться к юристу для получения консультации по следующим направлениям законодательства:Бесплатная консультация юриста по административным делам.

О бесплатной консультации юриста по уголовным делам читайте. Мы готовы помочь практически в любой ситуации: оформление имущественных прав на земельный участок или аренда на нужный период времени, получение разрешения для строительных работ, земельно-кадастровые услуги; Уголовное право.

Минске) основных направлений государственной политики по комплексному решению проблем в социально-трудовой сфере, включая вопросы оплаты труда, обеспечения безопасных условий и охраны труда, содействия занятости населения, развития социального партнерства, демографической безопасности, государственного пенсионного обеспечения, государственного социального обслуживания и социальной помощи. В систему комитетов входят подразделения местных исполнительных и распорядительных органов и организации социального обслуживания коммунальной формы собственности (территориальные центры социального обслуживания населения, дома-интернаты для психоневрологических больных, для престарелых и инвалидов).

Комитет по труду, занятости и социальной защите Брестского облисполкомаВ комитете в рабочие дни с 08.

Заявление в банк по исполнительному листу - образец

Семейное право, вопросы наследования, оформление недвижимости и споры по недвижимости, договорные отношения и право, права потребителей, автоправо (ДТП, ОСАГО, ГИБДД), трудовое право. Специализация:регистрация предприятий (ООО, АО, ИП), договора (оформление, соблюдение условий, прочее), права потребителей, операции с недвижимостью, трудовые отношения и трудовое право, автоправо (ДТП, ОСАГО, ГИБДД), семейное право.

Специализация: вопросы по гражданству и миграции, получение виз, вопросы договорного права, права потребителей и их защита, вопросы воинского учета, уголовное право, правоведение, семейное право.

Клиент предельно рад такой несказанной удаче, соглашается тут же подписать договор и даже не придает значение тому, что вся многоступенчатая работа юриста сводится лишь к парочке действий. Получается так, что специалист должен только составить иск и появиться на нескольких заседаниях.

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Филипп

    Прошу прощения, что я Вас прерываю, но, по-моему, эта тема уже не актуальна.